Fundador da empresa de empréstimos em criptomoedas Celsius Network é preso por acusações de fraude
(reuters.com)- O fundador e ex-CEO da falida empresa de empréstimos em criptomoedas Celsius Network, Alex Mashinsky, se declarou inocente das acusações de enganar clientes e inflar artificialmente o valor do token da empresa
- Ele foi indiciado por 7 acusações criminais, incluindo fraude de valores mobiliários, fraude de commodities e fraude eletrônica, enquanto 3 órgãos reguladores federais também abriram processos simultaneamente
- Promotores afirmam que ele embolsou pessoalmente cerca de US$ 42 milhões ao vender sua participação no token próprio Cel
- A Celsius prometia rendimentos de até 17% e se promovia como tão segura quanto um banco tradicional, mas na prática continuou operando de forma arriscada
- O caso faz parte do aumento da pressão regulatória sobre todo o setor cripto após o colapso da FTX
Indiciamento e declaração de inocência
- Alex Mashinsky (57) se declarou inocente na quinta-feira durante a audiência de apresentação da acusação em um tribunal federal de Manhattan
- Ele compareceu ao tribunal sem algemas, vestindo uma camisa polo cinza e jeans
- A juíza magistrada dos EUA Ona Wang decidiu por sua libertação sob fiança de US$ 40 milhões, garantida por sua casa em Manhattan
- Segundo a denúncia divulgada na quinta-feira, ele foi acusado de 7 crimes, incluindo fraude de valores mobiliários, fraude de commodities e fraude eletrônica
- O procurador federal dos EUA Damian Williams disse em entrevista coletiva que fraude é fraude, seja no formato antigo ou em novos esquemas cripto
- Mashinsky é um dos vários magnatas das criptomoedas processados em meio ao colapso de diversas empresas após a forte queda dos preços dos criptoativos
- O fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, também foi acusado de fraude no ano passado e se declarou inocente
'PROFITS IN YOUR POCKET'
- A Celsius foi fundada em 2017 e pediu recuperação judicial sob o Chapter 11 em julho de 2022, depois que clientes passaram a sacar seus depósitos diante da queda dos preços das criptomoedas
- Muitos clientes seguem sem acesso a seus fundos
- Credoras cripto como a Celsius cresceram rapidamente durante a pandemia de COVID-19, acompanhando a disparada nos preços das criptomoedas
- O modelo prometia empréstimos fáceis e juros altos aos depositantes, enquanto emprestava tokens a investidores institucionais para lucrar com a diferença
- A Celsius foi um dos primeiros casos da onda de falências em cadeia causada pelo colapso dos preços dos tokens em meio à alta dos juros e à inflação elevada
- O pedido veio logo após as falências do hedge fund sediado em Singapura Three Arrows Capital e da concorrente Voyager Digital
Acusações de manipulação de mercado e ganhos indevidos
- Mashinsky e o ex-diretor de receita Roni Cohen-Pavon foram acusados de manipulação de mercado e fraude para manipular o preço do token próprio Cel, além de fraude eletrônica relacionada
- Promotores afirmam que Mashinsky obteve pessoalmente cerca de US$ 42 milhões ao vender suas participações em tokens Cel
- A própria Celsius como empresa não foi indiciada
- Cohen-Pavon é cidadão israelense e está no exterior; Williams se recusou a comentar se haverá extradição
Conteúdo dos processos dos reguladores
- A SEC processou Mashinsky e a Celsius, alegando que eles arrecadaram bilhões de dólares com a venda de criptoativos considerados valores mobiliários não registrados e enganaram investidores sobre a situação financeira da empresa privada
- A SEC e outros reguladores criticaram a Celsius por prometer retornos de até 17%, tomar medidas cada vez mais arriscadas e, ainda assim, se promover como tão segura quanto um banco tradicional
- A Celsius divulgava seu programa de rendimento com e-mails usando frases como "Pour Yourself a Cup of Profits" e "Profits in your Pocket"
- Mesmo enquanto uma corrida de saques gerava perdas de milhões de dólares, a empresa continuou afirmando que estava financeiramente segura e que tinha fundos suficientes para atender às retiradas
- A SEC apontou que, ao contrário do que informava aos investidores, a Celsius adotava práticas de negociação arriscadas e concedia empréstimos sem garantia
- Afirmou falsamente ter arrecadado US$ 50 milhões na venda inicial de tokens
- Alegou falsamente ter 1 milhão de usuários ativos, embora tivesse cerca de 500 mil depositantes e muitos deles estivessem inativos
- A U.S. Commodity Futures Trading Commission e a Federal Trade Commission também abriram processos
- A FTC chegou a um acordo que proíbe permanentemente a Celsius de administrar ativos de clientes
- O Department of Justice fechou um acordo de não persecução com a Celsius, e a empresa reconheceu responsabilidade e prometeu cooperar com a investigação
Ações adicionais e cenário do setor
- Esses processos se somam à série de dificuldades enfrentadas pela Celsius e por seu fundador; em janeiro, a procuradora-geral do estado de Nova York processou Mashinsky por fraude
- No mês passado, a SEC processou Binance e Coinbase, expondo o setor a mais riscos regulatórios
- No mesmo dia, em outro tribunal federal de Nova York, um juiz decidiu que as vendas de XRP pela Ripple Labs em corretoras públicas não violaram a legislação federal de valores mobiliários
- A decisão foi vista como uma notícia positiva para o setor e levou à forte alta do valor da criptomoeda
1 comentários
Comentários do Hacker News
Jornalistas realmente deveriam sempre colocar links para documentos do tribunal
Parece que há bastante documentação neste caso
US v Mashinsky: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
SEC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
FTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
CFTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
https://news.bloomberglaw.com/securities-law/ex-celsius-ceo-...
Suponha que eu administre um mercado onde as pessoas compram e vendem cartas de Pokémon. Há muitos golpistas, mas eu também compro cartas por bons preços para garantir liquidez e atrair atenção
Aí, de repente, a SEC passa a considerar cartas de Pokémon como valores mobiliários, e quem compra e vende vira criminoso. Em mensagens, eu disse que “a SEC nunca vai aplicar isso”, e quando as pessoas começaram a sair, prometi comprar tudo, inclusive as cartas de que eu precisava. Depois, quando a aplicação da lei começa, além de negociar ativos ilegais, ainda entra fraude por ter dito que era seguro, manipulação de mercado por ter movido os preços, e fraude eletrônica porque foi por mensagem. Pelo que li da acusação, parece que a culpa do Mashinsky é mais ou menos desse tipo, e um pouco diferente dos golpes de cripto “de verdade” do tipo pump and dump escancarado. Eu achava que, sem a classificação da SEC, talvez nem houvesse fraude, mas depois vi que houve bastante fraude real mesmo, então dá para ignorar essa parte. De qualquer forma, o fim das criptomoedas já está à vista, e eu nem consigo imaginar por que alguém ainda quereria segurar Bitcoin ou Ether
Se alguém promover cartas de Pokémon de forma agressiva, embalando isso como um investimento financeiro seguro, e pessoas comuns atraídas por promessas falsas começarem a colocar toda a poupança da aposentadoria nisso, a SEC pode muito bem se interessar por cartas de Pokémon. Em resumo, o que é “valor mobiliário” e o que passa a ser regulado é algo fluido e endógeno. Quando o patrimônio real de pessoas comuns começa a entrar em jogo, a chance de isso virar alvo de regulação aumenta
A primeira exchange de Bitcoin realmente “grande”, a Mt. Gox, originalmente era uma exchange de cartas de Magic, e depois foi expandida para dar suporte a criptomoedas. “Mt. Gox” vem de “Magic the Gathering online exchange”. Se não tivesse sido hackeada, talvez hoje ocupasse o lugar da Coinbase, e aí essa hipótese teria sido assustadoramente precisa. Claro, ela foi hackeada, e como a estrutura era de uma exchange de cards lidando com criptomoedas, um grande hack era praticamente inevitável
0: https://en.wikipedia.org/wiki/Mt._Gox
Mashinsky explicou que a razão de os juros da Celsius serem muito mais altos do que os juros de depósitos bancários não era por ser mais arriscado que um banco, mas porque a empresa repassava mais do rendimento aos clientes. Ele disse: “alguém está mentindo. Ou os bancos estão mentindo, ou a Celsius está mentindo”
Então, cabe a quem diz que as duas coisas são iguais ou uma analogia relevante provar isso. Só olhando para este caso, o réu criou seu próprio token, valorizou esse token e depois o vendeu, pagou juros absurdos enquanto anunciava que o principal estava seguro, e também emprestou dinheiro. Só isso já coloca tudo em um mundo de atividades financeiras totalmente diferente de um simples mercado ou site de negociação de cards
A Celsius dizia ter seguro que garantia os depósitos, mas não tinha, e dizia que os fundos dos clientes não eram usados em empréstimos de alto risco, mas na prática eram usados assim
“Alguém está mentindo. Ou o banco está mentindo, ou a Celsius está mentindo” — Alex Mashinsky
Quase US$ 5 bilhões em acordo é surpreendente
https://www.cnbc.com/2023/07/13/former-celsius-ceo-arrested-... (“A FTC também anunciou um acordo de US$ 4,7 bilhões contra a corretora, que só será pago depois que credores e investidores forem reembolsados no processo de falência”)
Impressiona que tudo isso esteja demorando tanto
Pensando bem, isso é meio estranho, mas mostra de novo que o objetivo da FTC é proteger os investidores
Não entendo por que a multa fica atrás dos investidores na ordem de prioridade, e isso parece criar risco moral
Fico me perguntando qual é o objetivo final desses golpistas
Claro, eles entram nesses esquemas para ficarem ricos rápido, mas será que fazem isso porque acham que existe uma chance de escapar, de modo que não parece óbvio para eles que um dia vão acabar na prisão? Tenho curiosidade sobre o raciocínio desses criminosos quando tudo desanda. Eles acham que basta contratar advogados caros ou se mudar para alguma jurisdição estranha onde não serão presos?
Por isso fizeram apostas arriscadas até com o dinheiro dos clientes. Num cenário “certo” em que o Bitcoin chegaria a US$ 1 milhão, eles virariam bilionários em pouco tempo. Essa atitude encheu o sistema de alavancagem em excesso, elevou temporariamente os preços ao maior nível da história, mas quando a oferta de dinheiro secou tudo voltou rapidamente à realidade, e essa alavancagem virou falência. Em outro universo, o Fed não teria subido os juros, o GBTC teria virado um ETF à vista, a febre cripto teria continuado, e a fraude de usar fundos de clientes como alavancagem feita pelo SBF poderia de fato ter dado certo, fazendo dele o homem mais rico da Terra
Não parece precisar ser mais complicado do que isso. Se você vai aplicar um golpe pequeno, então vale mais a pena aplicar um grande, e na aparência ele até parece menos arriscado
Os golpistas cripto mais comuns misturam uma autoconfiança de que ninguém pode tocá-los ou ir atrás deles, e muitas vezes nem chegam a pensar tão longe. Pump and dump de influenciador tinha como pior consequência ser exposto por ZachXBT ou Coffeezilla. Isso é bom, mas alguns meses depois o influenciador reaparece com outro esquema de enriquecimento rápido para uma nova leva de trouxas
Os figurões são diferentes. O fundador da FTX foi retratado como um viciado em apostas, disposto a correr qualquer risco se a estatística estivesse a seu favor. Parece que essa atitude era disseminada entre grandes nomes do mundo cripto. Eles não estavam procurando a saída; queriam continuar aumentando porque não conseguiam parar a si mesmos
Cripto é o paraíso dos golpistas
O boom da internet/mobile foi um salto real para a humanidade. Não foi algo puramente bom como a imprensa, mas ainda assim foi um salto de verdade. Então muitos investidores passaram a procurar a próxima grande onda, e os reguladores ficaram muito cautelosos com medo de atrapalhar algo que pudesse ser “o futuro”. Jornalistas se acostumaram a escrever matérias de admiração acrítica sobre tecnologia e perfis em tom de hagiografia, e surgiu também um arquétipo cultural do fundador genial de tecnologia ao estilo Steve Jobs/Tony Stark. Golpistas de cripto e vendedores de blockchain exploraram tudo isso com força. Isso foi ruim para as vítimas, mas também terrível para a indústria de tecnologia. Porque essa cultura voltou a contaminar o setor, criando incentivos para o exagero. Todo o tempo e dinheiro gastos nas “inovações” sem sentido de mineração/blockchain/smart contracts/ICO/DAO/NFT/DeFi/Web3 poderiam ter ido para tecnologia real e empresas reais. Jovens inteligentes que se distraíram com isso não aprenderam os fundamentos de negócios reais e tecnologia real, e vão precisar se desprogramar nos próximos anos. Espero que da próxima vez sejamos mais criteriosos e criticamente úteis
Agora os manos da “cripto” estão migrando para a IA. É uma história sem fim
Os manos só tentaram empilhar em cima dela ideias idiotas como DAO, smart contracts, NFTs, tokens e todo tipo de coisa de blockchain. Agora eles estão migrando para IA e vão trazer ideias idiotas para todo mundo aproveitar de novo
Claro, no momento o uso mais lucrativo da IA com certeza é o crime, mas ela também pode ser usada para deixar as pessoas desempregadas
Não constroem nada além de listas de e-mail
Há gente confusa sobre a intervenção da SEC, mas a SEC não pode apresentar acusações criminais
se alguém foi preso, foi porque o Departamento de Justiça decidiu prendê-lo
“O Ministério Público Federal de Manhattan disse que realizaria uma coletiva às 11h30 no horário do leste (15h30 GMT) para fornecer detalhes das acusações contra Mashinsky e Cohen-Pavon”
antes de a SEC fazer isso, não existia nenhum crime pelo qual alguém pudesse ser preso
Também é preciso olhar para o que a esposa dele fez. Ela chegou a vender produtos zombando das vítimas do marido; de qualquer forma, é bom ver a notícia da prisão
https://www.youtube.com/watch?v=6FONC7njr64
Não acompanhei cripto tão de perto, mas alguns nomes chamaram minha atenção
vendo as manchetes das últimas semanas, parece que a maioria dos principais players agora está com problemas legais a ponto de ter parado de operar. Quem é o player mais famoso que ainda está em atividade?