Estratégia de conformidade de vilão de Bond

Estratégia de conformidade de vilão de Bond

• É mais interessante quando visto da perspectiva do vilão dos filmes de Bond.
• O vilão está próximo de dinheiro e poder, mas deseja ainda mais.
• Afasta-se das instituições existentes e constrói uma base de poder independente.
• Tem a capacidade de manipular qualquer organização.
• É retratado como alguém que não está sujeito às restrições das leis ou dos governos.

A arte imita a vida

• A expressão "estratégia de conformidade de vilão de Bond" descreve uma prática comum da indústria de criptomoedas.
• As operações ficam baseadas em lugares distantes e fingem não pertencer a lugar nenhum.
• Mentem para obter acesso bancário e contrapartes favoráveis em países ricos.
• Usuários e contrapartes reconhecem isso como mentira.
• No fim, a Binance e o CEO Changpeng Zhao se declararam culpados por uma conspiração de lavagem de dinheiro criminosa em escala global e pagaram mais de US$ 4 bilhões em multas.

Breve história da Binance

• A Binance é atualmente a maior exchange de criptomoedas do mundo.
• Sua principal fonte de receita vem de apostas alavancadas com futuros de criptomoedas.
• Para sustentar isso, operava um esquema global de lavagem de dinheiro.
• CZ trabalhou no Japão e em Nova York, interessou-se por criptomoedas e tornou-se CTO da OKCoin.
• A Binance cresceu rapidamente por meio de um ICO em 2017.

Onde tudo isso aconteceu na Binance?

• A Binance realizou muitos negócios no início no Japão.
• A Agência de Serviços Financeiros do Japão deixou claro que a Binance estava operando ilegalmente.
• A Binance encerrou oficialmente suas operações no Japão, mas na prática continuou atendendo clientes japoneses.
• A exchange da Binance operava no data center da AWS em Tóquio.
• A Binance manteve um escritório em Xangai, mas negou uma invasão da polícia chinesa.
• A Binance operou em várias jurisdições, incluindo Malta, Rússia, Reino Unido, França, Alemanha e Países Baixos.

Como tudo isso funcionou por tanto tempo?

• O sistema financeiro global tolera um certo nível de irregularidades.
• A Binance cresceu seguindo o conselho de especialistas.
• As finanças são complexas porque o mundo é complexo.
• A Binance acabou precisando parar de crescer e manter um perfil discreto, mas continuou crescendo.

O que vai acontecer com a Binance agora?

• O fato de a Binance ter admitido conspiração criminosa é, na verdade, uma notícia positiva.
• A multa é de cerca de US$ 4 bilhões, e os EUA não aceitam pagamento em bitcoin.
• A Binance será forçada a instalar monitores internos para reforçar a conformidade legal.

Como um vilão de Bond é realmente regulado?

• A estratégia de vilão de Bond nunca teve muita chance de funcionar.
• Os EUA consideram que, se você já tocou em dólares eletrônicos, concordou com a jurisdição da lei americana.
• A Binance usou deliberadamente o mercado e a infraestrutura dos EUA.

Notícias que serão anunciadas em breve

• A Binance enfrentará medidas de execução em efeito cascata nos EUA e no mundo todo.
• A SEC terá um impacto enorme sobre a Binance.
• A Binance será gradualmente removida do sistema financeiro.

A arrogância de Patrick

• Como alguém de um país regido por leis, ele apoia a reforma de algumas delas.
• Pode existir uma parte legítima do negócio de criptomoedas.
• O crime era o produto, e a oportunidade de transformar a infraestrutura financeira global foi exagerada.

Opinião do GN⁺

O ponto mais importante deste artigo é que a Binance chegou a um acordo para reconhecer uma conspiração criminosa no sistema financeiro global e pagar uma multa por isso. Esse caso deve provocar um debate interessante sobre o futuro da indústria de criptomoedas e a importância da regulação financeira, sendo um tema atraente para quem se interessa pela interseção entre tecnologia e finanças.