- Assim como, nos últimos 15 anos, o software dominou setores inteiros da indústria, agora agentes de IA começaram a substituir o mercado de SaaS
- Desenvolvedores estão deixando de lado ferramentas SaaS genéricas e usando agentes para criar diretamente ferramentas internas sob medida
- Com essa mudança, cresce o ceticismo em relação à renovação de contratos de SaaS e aos aumentos de preço, e as empresas passam a considerar o desenvolvimento próprio como uma alternativa realista
- A carga de manutenção é reduzida pela capacidade de automação dos agentes, e o SaaS tradicional também já enfrenta problemas de manutenção, como mudanças de API
- SaaS de backoffice simples, do tipo CRUD, é o grupo de maior risco, e organizações com capacidade técnica podem transformar essa mudança em vantagem competitiva
Ascensão dos agentes de IA que substituem o SaaS
- Assim como o software dominou setores como varejo, mídia e finanças nos últimos 15 anos, surge agora uma tendência de agentes de IA substituírem o SaaS
- A demanda por ferramentas SaaS está caindo, e tarefas simples podem ser resolvidas por agentes em poucos minutos
- Usuários já não consideram mais ferramentas como Retool e passam a criar dashboards diretamente
- Agentes como Gemini 3 e Claude Code também executam tarefas não relacionadas a desenvolvimento, como criação de mockups de UI/UX e apresentações
- Por exemplo, o Claude Code converte Markdown em PDF e gera slides automaticamente
- A resistência a aumentos de preço na renovação de contratos de SaaS corporativo está crescendo
- Antes, desenvolver internamente era algo irrealista, mas agora isso está sendo avaliado como alternativa concreta
- A complexidade dos produtos SaaS existe porque eles refletem as demandas de muitos clientes, mas ferramentas de uso interno podem ser simplificadas por atenderem a um único cliente
- A organização pode controlar diretamente o roadmap
Objeções sobre manutenção e respostas
- A principal objeção é: “quem vai fazer a manutenção do app criado internamente?”
- Correções de bugs, patches de segurança e afins continuam sendo necessários, mas muitas vezes a qualidade de manutenção do SaaS também é baixa
- Agentes reduzem drasticamente o custo de manutenção
- Ex.: automatizam a substituição de bibliotecas que saíram de suporte
- Com arquivos
AGENTS.md, é possível automatizar a explicação da codebase e reduzir o problema de perda de conhecimento
- O SaaS também carrega risco de manutenção
- Ex.: casos em que a descontinuação de uma API e a migração para uma nova API exigiram grandes mudanças
- Organizações com capacidade técnica estão reduzindo a dependência de SaaS e avaliando construir internamente
- Ainda assim, para organizações não técnicas, uma substituição total continua difícil
Mudança na estrutura econômica do SaaS
- O valor do SaaS se baseia na velocidade de crescimento dos clientes e em um alto NRR (retenção líquida de receita)
- Com a queda na demanda de novos clientes, espera-se aumento nos custos de vendas e marketing
- A queda do NRR é uma ameaça ainda maior
- Clientes substituem parte das funcionalidades por ferramentas próprias ou puxam dados via API para dashboards internos
- Como resultado, ocorre redução no número de licenças de usuários e evasão de upgrades
- A estrutura de expansão com alta margem, que era central no modelo tradicional de SaaS, pode enfraquecer
Áreas de SaaS que continuam sólidas
- Sistemas que exigem alta disponibilidade e alta confiabilidade (SLA) são difíceis de substituir
- Ex.: processamento de pagamentos e infraestrutura crítica continuam favorecendo SaaS especializado como o Stripe
- Serviços baseados em processamento de grandes volumes de dados ou efeitos de rede também são difíceis de substituir
- Slack, data lakes em grande escala e afins são ineficientes para construir internamente
- Empresas que possuem dados proprietários podem, ao contrário, fortalecer sua competitividade com o uso de agentes
- Dados financeiros e de vendas, por exemplo, continuam tendo alto valor
- Setores com exigências regulatórias e de compliance devem continuar dependentes de SaaS
- Espera-se aumento na demanda por profissionais de SRE e DevOps para gerenciar apps internos
- Algumas organizações podem até criar equipes dedicadas
Grupo de maior risco e fragmentação do mercado
- SaaS de backoffice simples baseado em CRUD deve sofrer o maior impacto
- Produtos que oferecem dashboards simples ou funções analíticas sobre dados do cliente
- O cliente pode documentar isso por conta própria e reimplementar com agentes
- O mercado de SaaS tende a se dividir entre empresas com capacidade técnica e empresas sem essa capacidade
- As primeiras reduzem custos e fortalecem a competitividade ao construir internamente
- As segundas ficam mais vulneráveis a aumentos de preço do SaaS
- O SaaS não vai desaparecer, mas produtos sem diferenciação clara e sem conhecimento proprietário terão dificuldade para sobreviver
- A velocidade com que os agentes vão evoluir até o ponto de gerenciar sistemas complexos continua sendo uma variável em aberto
1 comentários
Comentários do Hacker News
Sou CTO de uma empresa de SaaS especializada em um vertical específico do setor
Nossos clientes não têm capacidade de criar suas próprias ferramentas, e a maioria dos “sistemas” deles é Excel
Duas grandes empresas tentaram copiar nosso produto para uso interno; uma desistiu e, na outra, os usuários acharam “mais ou menos”. Nunca perdemos um cliente pagante por isso
Usamos agentes de IA intensamente para acelerar o desenvolvimento, mas o gargalo continua sendo “saber o que construir”.
O valor do produto está em inúmeras decisões de domínio que o usuário nem percebe. Esse tipo de insight não é algo que um desenvolvedor interno consegue copiar em um dia
Mas o cliente não paga por um wrapper de LLM, e sim pelos outros 99% da complexidade — tecnologia difícil, trabalho repetitivo, SLA e estrutura de suporte
Pegando como exemplo apps LOB no setor bancário, se você não troca feedback com o cliente todos os dias, fica para trás da concorrência
Quando o cliente não consegue acompanhar o ritmo, às vezes um funcionário nosso vai temporariamente para a empresa dele trabalhar junto
Agora ficou possível criar apps bem acabados sem processos de equipe nem restrições de orçamento
Só que, em compensação, o mercado provavelmente vai ficar muito mais lotado e diverso
Sou fundador do SaaS de gestão de estoque de componentes eletrônicos PartsBox
A IA me preocupa, mas continuo dormindo bem
Preocupa-me que os clientes não entendam a profundidade do problema e tentem criar seu próprio app com IA, mas eles já fazem algo parecido com planilhas
O realmente difícil não é programar, e sim modelar o domínio. É entender processos complexos do mundo real e equilibrar usabilidade com complexidade
Mas mesmo criando bem esse tipo de modelo, uma cópia pode alcançar rápido
O conhecimento de domínio específico de cada setor geralmente fica trancado dentro das empresas e não entra nos dados de treinamento
Por isso, desenvolvedores desses setores acabam estando em uma posição até mais estável
Usamos IA para modificar o backend e parte do frontend, e resolvemos problemas de workflow em dois dias
Uma solução totalmente feita por IA é irrealista, mas colocar IA em cima de uma base open source pode gerar uma solução customizada de baixo custo
Isso pode eliminar os canais de divulgação do SaaS e levar o produto à comoditização
Eu vejo, ao contrário, que a IA está aumentando explosivamente a demanda por soluções integradas sob medida
Especialmente em setores como manufatura, que ficaram décadas sem mudar, o movimento começou agora
Graças à IA, agora muito mais novo software se tornou possível, e muita coisa deve ser criada de forma explosiva nos próximos anos
Ainda assim, conhecimento de domínio continua sendo importante, e para usar IA é preciso saber o que pedir
A maioria dos clientes ainda está no nível de lidar com planilhas e ERP
Por isso, a mudança tende a ser gradual ou só acontece quando a vantagem é muito clara
No começo dos anos 2000, grandes empresas criavam apps LOB com equipes internas de TI, mas depois o SaaS dominou o mercado por eficiência de custo
Agora parece que estamos voltando para uma era de desenvolvimento interno
Não seria necessário recontratar a antiga equipe interna de TI demitida
Não entendo a tese deste texto. Dizer que a IA vai substituir o SaaS só faz sentido quando a IA conseguir fazer o trabalho sozinha
Mesmo que a IA gere código, ainda são necessários engenharia, segurança e operação. E isso é caro
Pagar a assinatura de um SaaS continua sendo muito mais barato
Um app interno carrega 100% do custo de manutenção, enquanto no SaaS cada cliente arca com apenas 1/N disso conforme o número de clientes
O que o código gerado por IA pode substituir são coisas que, para começo de conversa, já não valiam a pena virar SaaS
Por exemplo, um produto como Retool é menos um SaaS e mais uma ferramenta já ultrapassada
Por exemplo, se der para criar um dashboard em 5 minutos com Claude, será que faz sentido pagar por um SaaS?
Estou criando um construtor de apps internos como o UI Bakery
Alguns clientes querem cancelar assinaturas de SaaS de mais de 100 mil dólares por ano
Na maioria dos casos, o SaaS é mantido por causa de uma única funcionalidade
Mas, ao migrar para uma ferramenta customizada, implantação e gestão do ciclo de vida viram um novo problema
Por outro lado, SaaS com acesso exclusivo a dados próprios continua forte
Por exemplo, a aquisição da Clearbit pela HubSpot faz muito sentido como estratégia de retenção de clientes
Estou desenvolvendo internamente um ERP sob medida para um setor específico
Graças à IA, até uma equipe pequena consegue criar software customizado com rapidez
Acho que entramos na era do “software boutique”
A IA aumentou minha produtividade em pelo menos 4x.
Se dá para fazer algo “bom o suficiente em duas semanas”, por que usar um SaaS caro?
No começo é rápido, mas aos poucos vira um sistema frágil e complexo
Quando se consideram equipe, operação, cobertura de férias etc., o custo total do desenvolvimento interno fica muito maior que o de um SaaS
Segurança, infraestrutura e DevOps também precisam escalar
SaaS tem efeitos de rede, ferramenta interna não. No fim, o SaaS sai mais barato
A maioria das empresas continua preferindo consumir o serviço
Pedidos de novas funcionalidades nunca acabam, e agentes de IA são úteis em algumas tarefas (como desenho de modelos), mas erram muito em processos críticos do negócio
Hoje em dia muitas empresas começaram a desconfiar das propostas de renovação de SaaS enterprise
Mas dizer que “a IA vai substituir Workday ou Salesforce” é um pensamento quase mágico
Na prática, o Claude Code não consegue entregar sistemas grandes desse tipo
Quem já usou de verdade conhece esses limites
O texto do Jamin Ball, Clouded Judgement: Long Live Systems of Record, é muito mais realista
Ainda assim, pequenas empresas agora conseguem ganhar produtividade com scripts simples
O valor do SaaS se baseia em crescimento rápido de clientes, NRR alto e margens de 80% a 90%
Mas, quando entram os custos de tokens de IA, há uma boa chance de que essa estrutura de margem balance