Quantus, o LeetCode da modelagem financeira
(quantus.finance)- A modelagem financeira costuma emperrar não por falta de entendimento conceitual, mas por falta de prática repetida; a Quantus Finance permite resolver diretamente exercícios de 3-statement, DCF, LBO e M&A para desenvolver habilidades práticas
- O aluno pode escolher entre os níveis fácil, intermediário e avançado, além de trilhas de aprendizado guiadas, para praticar de forma gradual desde a base até a modelagem avançada
- A plataforma oferece exercícios práticos, aprendizado curto de termos financeiros, tutoria com suporte de IA e Progress Tracker; a nota com base em 292 respostas de alunos é 4,3/5,0
- Avaliações de usuários indicam que até iniciantes conseguem acompanhar desde os conceitos básicos até a elaboração de um balance sheet completo, e que as dicas passo a passo ajudam a entender o processo de derivação das fórmulas
- O plano gratuito Starter oferece exercícios práticos e uso limitado de Check Answer sem cartão de crédito, permitindo começar do zero mesmo sem formação em finanças
Aprendizado de modelagem financeira com foco em prática
- A Quantus Finance adota uma abordagem de “learn by doing”, em que o usuário resolve problemas estruturados de modelagem e segue trilhas guiadas para desenvolver competência em modelagem financeira
- As principais áreas de prática são as seguintes
- Modelagem 3-statement
- DCF
- LBO
- M&A
- A plataforma atende tanto iniciantes quanto pessoas com experiência, e o aluno pode escolher entre os níveis fácil, intermediário e avançado para avançar no próprio ritmo
- Com planos de estudo guiados e o Progress Tracker, é possível ver o que praticar em seguida e acompanhar a evolução da base até a modelagem avançada
- Os componentes da plataforma são apresentados como exercícios práticos, aprendizado curto de termos financeiros, tutoria com suporte de IA e Progress Tracker
Pontos fortes apontados nas avaliações e condições de uso
- A nota com base em 292 respostas de alunos é 4,3/5,0
- Um product engineer da Runway, que desenvolve SaaS de FP&A, disse ter descoberto a Quantus no Hacker News e avaliou que, mesmo com quase nenhuma experiência em modelagem financeira, conseguiu aprender por meio de prática guiada desde os conceitos básicos até a elaboração de um balance sheet completo
- Um quantitative trader afirmou que, quando precisa de fundamental analysis de empresas, a Quantus oferece o conhecimento necessário e casos práticos, e que as step-by-step hints e explicações sobre a derivação das fórmulas em cada sessão ajudam na compreensão dos conceitos
- Outra avaliação chamou a Quantus de “LeetCode para financial modelling” e destacou como vantagens DCF, LBO, M&A, modelagem básica de 3-statement, um ambiente de planilha semelhante ao MS Excel e modelagem guiada
- Segundo o FAQ, as condições de uso são as seguintes
- Destina-se a quem quer se preparar para funções na área financeira, fortalecer habilidades práticas ou aprender modelagem financeira
- Mesmo sem experiência prévia, é possível começar do básico, e novos alunos podem iniciar pelo curso gratuito Financial Statement
- Oferece níveis de dificuldade fácil, intermediário e difícil, além de várias learning paths, e também é possível pular a orientação
- O plano Free Starter oferece exercícios práticos e uso limitado de Check Answer sem cartão de crédito
1 comentários
Opiniões no Hacker News
A ferramenta em si é excelente e parece bastante útil para a modelagem básica de empresas que precisam disso.
Do ponto de vista de alguém assalariado, seria bom haver também uma versão para planejamento de portfólio pessoal.
Seria interessante primeiro definir critérios de risco como drawdown máximo, retorno esperado, horizonte de investimento, renda fixa necessária e plataforma da corretora; depois escolher ETFs que atendam às condições em uma corretora específica e encontrar ETFs por classes de ativos/estratégias, como EUA/não EUA/hedge cambial/buffer/BulletShares.
Também seria bom poder julgar se um ETF está barato ou caro com base na valuation atual (P/E) e em dados históricos, junto com uma ferramenta de rebalanceamento. Isso permitiria usos como travar o rendimento em etapas com fundos de bonds como BulletShares quando o Fed eleva os juros.
A ideia é muito boa e bacana. Trabalho em uma equipe conjunta de dados/negócios, e parece que seria útil para nós também.
Como feedback técnico, seria bom poder, como no Excel, pressionar
=e então selecionar a área de referência da fórmula com as teclas de seta. No Quantus, depois de pressionar=, é preciso alternar para o mouse e clicar em uma célula como EBITDA, pressionar/no teclado, voltar ao mouse para selecionar receita e, por fim, pressionar=para enviar a tarefa.Os tutoriais/minitarefas deveriam ficar um pouco mais difíceis. Calcular a margem EBITDA quando há apenas duas linhas na tela, receita e EBITDA, é fácil demais; seria melhor se houvesse alguns itens confusos misturados, como em demonstrações financeiras reais ou modelos operacionais. Em níveis mais difíceis, seria melhor fazer o usuário primeiro calcular o EBITDA por meio da demonstração de resultados e depois calcular a margem EBITDA.
Seria bom que várias minitarefas dentro de um módulo funcionassem sobre o mesmo conjunto maior de abas/planilhas do Excel. Isso dá a recompensa de ir preenchendo um modelo maior aos poucos e permite ver a qualquer momento o contexto do modelo financeiro completo.
Eu gostaria de adicionar algo assim ao processo de onboarding/treinamento de funcionários da equipe.
As novas imagens 3D de pássaros em todas as páginas não são do meu gosto. Se o pássaro for mesmo necessário, o da página inicial é melhor do que o pássaro da página
/learn/module, que parece gerado por IA.Seria bom ter pelo menos 5 exercícios de construção de modelos LBO em setores/formatos diferentes. Não sei se isso é possível no Google Sheets, mas também seria bom haver exercícios de criação de tabelas de sensibilidade.
Seria ótimo haver uma tarefa em que o usuário entra no site de relações com investidores de uma empresa específica, baixa um 10-Q antigo, encontra informações na demonstração de resultados ou no balanço patrimonial e calcula métricas ou índices. Isso treinaria a ação de realmente buscar e usar documentos regulatórios, fora do contexto do Quantus ou de uma planilha dentro do navegador.
Ainda não vi tudo, mas exercícios de contabilidade por partidas dobradas também parecem interessantes. Pessoas que não fizeram disciplinas de contabilidade muitas vezes têm dificuldade para entender como as três demonstrações financeiras se encaixam.
Normalmente, o LeetCode é usado para preparação de entrevistas, e o aprendizado fica quase como um efeito colateral. Tenho curiosidade se esses problemas também se parecem, como no LeetCode, com problemas reais de entrevista, ou se estão mais voltados a aprendizado geral.
A melhor maneira de aprender modelagem financeira é praticar diretamente no Excel. Muitas entrevistas técnicas em finanças ainda se concentram em perguntas comportamentais, na abordagem para construir modelos e na discussão de premissas, mas praticar vários cenários no Excel com limite de tempo ajuda a refinar as respostas na entrevista.
Em que esta solução difere de JupyterHub + ottergrader/nbgrader? E qual é a diferença em relação ao Kaggle Learn?
Olhando o curso AI Programming in Python da Udacity, parece que a Udacity tem uma plataforma LMS/LRS/CMS baseada em Jupyter Notebooks.
Em que ela difere da “Quant Platform” que hospeda [Certificate in] "Python for Finance": https://home.tpq.io/pqp/
Vocês emitem credenciais educacionais OpenBadges como Blockcerts (W3C VC Verifiable Claims, W3C DIDs Decentralized Identifiers), por meio de blockchain-certificates/cert-issuer? https://github.com/blockchain-certificates/cert-issuer#how-b...
No momento, não há planos de oferecer aulas de programação ou certificados.
Tenho curiosidade sobre o que vocês planejam adicionar à biblioteca em seguida. Se vierem conteúdos sobre term sheets de VC, conversão de notas conversíveis/SAFE e análise técnico-econômica, eu volto para ver.
Tecnicamente, é realmente impressionante.
Do ponto de vista de quem trabalhou quase 20 anos em serviços financeiros, o interessante é que dealmakers/traders/fundadores experientes têm modelos mentais de como as coisas funcionam e, ao avaliar um negócio, condensam isso em algumas razões para fazê-lo ou não.
Portanto, a parte difícil não é criar o modelo no Excel, mas saber em que se concentrar, algo que muda conforme o ambiente e o tempo mudam.
Estamos considerando expansões como permitir que usuários compartilhem seus próprios modelos e estratégias. Também entendemos que, para alguém que acabou de entrar no setor, pode ser trabalhoso descobrir a melhor forma de estruturar um modelo. Tenho curiosidade sobre o que você pensa a respeito.
Projetos assim são sempre interessantes porque as pessoas fazem muitas sugestões de mudanças, mas fico curioso sobre qual é o objetivo geral do criador.
A ideia é criar um produto vendável? Se sim, para quem é esse produto?
Já tentei praticar modelagem financeira com ChatGPT e Claude, mas tive dificuldade para fazer com que eles gerassem dados interessantes, necessários para obter insights reais.
Fico curioso se esta ferramenta apenas testa o conhecimento de quais termos de negócios e funções usar, ou se há dados bons o suficiente para exigir criatividade a fim de extrair insights.
A plataforma foi projetada para ajudar os usuários a aumentar suas competências práticas em modelagem financeira.
Tenho curiosidade sobre quem é o público-alvo.
É um bom recurso para alguém com background em ciência da computação que quer aprender mais sobre finanças, sem entrar nas partes profundas de matemática e estatística, ou é mais adequado para quem quer entrar em cargos quant e praticar/aprender conceitos para entrevistas?
Estatística ou matemática avançada não parecem ser pré-requisitos principais.
Acabei de me cadastrar. Seria bom poder aprender também sobre derivativos.
Pergunta sincera: vocês acham que o mercado de ensinar modelagem financeira a humanos está crescendo? Se sim, por que pensam isso?
Se não, fico curioso se a ideia aqui é testar esta área para um produto que virá depois.