JP Morgan é multado pela SEC por apagar registros de e-mail

• JP Morgan recebeu uma multa de US$ 4 milhões da SEC por apagar milhões de registros de e-mail relacionados a uma subsidiária do Chase Bank em 2018
• A empresa apagou cerca de 47 milhões de registros de comunicações eletrônicas em aproximadamente 8.700 caixas de e-mail, cobrindo o período de 1º de janeiro de 2018 a 23 de abril de 2018
• Muitos desses registros eram documentos comerciais que deveriam ter sido preservados de acordo com a Lei de Valores Mobiliários de 1934
• Por causa desse erro, a JP Morgan não conseguiu apresentar evidências para investigações exigidas pela SEC e por outros órgãos
• O problema da JP Morgan remonta a um projeto para apagar do sistema comunicações e documentos antigos que não precisavam mais ser mantidos
• Esse projeto sofreu uma "falha" em um processo implementado pela JP Morgan, no qual documentos identificados para exclusão não eram apagados
• A JP Morgan atribui a responsabilidade por esse problema à empresa de gestão de registros contratada para lidar com o armazenamento de suas comunicações
• Essa empresa possuía um repositório de mídia em conformidade com as regras do período de retenção aplicável de 36 meses e, por isso, garantiu várias vezes à JP Morgan e à Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) que os documentos dentro desse período não seriam apagados
• Em resposta a esse caso, a JP Morgan afirmou ter implementado sua própria codificação de retenção de 36 meses e reformulado os procedimentos operacionais

[GN⁺]

Comentários do Hacker News

• JP Morgan é multado pela SEC por apagar registros de e-mail
• Dados que deveriam ter sido excluídos não foram apagados corretamente
• Para resolver o problema, executaram manualmente uma solicitação de exclusão até a data atual
• Alguém esqueceu a configuração de retenção de e-mails dos domínios pertencentes ao Chase
• Só depois de 1,5 ano alguém percebeu
• Erros acontecem, mas se tivessem descoberto a tempo, poderiam ter preservado as mensagens a partir do backup
• O juiz pode presumir o que havia naquela prova
• Mudanças de infraestrutura e manipulação de dados exigem muitas assinaturas e reuniões
• Uma multa de US$ 4 milhões sai mais barata do que o custo de arquivamento
• Neste caso, a corrupção é descarada e pública
• O governo holandês também apagou documentos confidenciais por engano
• Para o JP Morgan, US$ 4 milhões é dinheiro de troco
• Todo mundo comete erros, mas da próxima vez tentem não apagar as provas.