Wealthfolio 2.0 – rastreador de investimentos open source com suporte a mobile e Docker

• Wealthfolio 2.0 é um aplicativo open source de rastreamento de patrimônio com foco na proteção de dados pessoais, executado localmente em todos os dispositivos
• Os dados não são enviados para servidores externos, e o usuário mantém privacidade e controle total
• Oferece os principais recursos necessários para a gestão de patrimônio, como agregação de contas, análise de portfólio, acompanhamento de rendimentos e gestão de metas
• Pode ser usado gratuitamente, e existe apenas uma opção de pagamento único, sem assinatura
• Com suporte a mobile e Docker, oferece uma experiência personalizada de gestão patrimonial em diversos ambientes

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Visão geral

• O Wealthfolio é um rastreador de patrimônio pessoal offline-first, em que os dados do usuário não saem do dispositivo
  • Como projeto open source, prioriza transparência e segurança
  • Todos os recursos funcionam em ambiente local
• Combina facilidade de uso e refinamento visual por meio de uma interface simples e elegante
• Pode ser usado gratuitamente, sem assinatura recorrente nem cobranças ocultas

Principais recursos

Agregação de contas (Accounts Aggregation)

• Gerencie todas as contas de investimento e poupança em um só lugar
  • Visualize rapidamente vários tipos de ativos, como ações e depósitos
  • Suporte para importar extratos de corretoras ou bancos por meio de importação de arquivos CSV
• Oferece recursos de visualização de todas as contas e gestão unificada dos dados

Visão geral dos ativos (Holdings Overview)

• Visualize de forma clara a composição e o desempenho de ativos no portfólio, como ações, ETFs e criptomoedas
  • Inclui recursos de análise de alocação de ativos e acompanhamento de desempenho

Dashboard de desempenho (Performance Dashboard)

• Compare o desempenho de todas as contas de investimento em uma única tela
  • Permite comparação com índices relevantes, como o S&P 500
  • Visualizações em gráficos claros facilitam o entendimento do desempenho dos investimentos
• Oferece recursos de comparação de desempenho por conta e verificação de performance em relação ao mercado

Acompanhamento de rendimentos (Income Tracking)

• Monitore dividendos e rendimentos de juros de todo o portfólio
  • Oferece recursos de rastreamento de dividendos e gestão de receitas de juros
  • Ajuda na tomada de decisão ao permitir entender o fluxo de renda passiva

Análise de desempenho por conta (Accounts Performance)

• Acompanhe os ativos mantidos e as mudanças de desempenho de cada conta
  • Oferece recursos de consulta de dados históricos e análise por conta

Gestão de metas (Goals Tracking)

• Permite definir metas de poupança e especificar a proporção de alocação dos recursos
  • A visualização do progresso mostra o nível de conclusão das metas

Gestão de limites de contas com benefício fiscal (Contribution Rooms and Limit Tracking)

• Acompanhe os limites de contribuição de contas com benefício fiscal, como IRA, 401(k) e TFSA
  • Oferece recursos para evitar contribuições em excesso e verificar o limite restante

Recursos extras (Add-ons)

• Investment Fees Tracker: análise das taxas de investimento e geração de insights para todo o portfólio
• Goal Progress Tracker: visualização do progresso das metas de investimento
• Stock Trading Tracker: análise de desempenho de swing trade e visualização em calendário

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O Wealthfolio 2.0 combina uma arquitetura local com foco em privacidade e a transparência do open source, oferecendo ao investidor individual uma ferramenta para gerenciar o patrimônio de forma abrangente mantendo o controle sobre seus dados.

[GN⁺]

Comentários do Hacker News

• Gosto da ideia de usar um rastreador útil mantendo minhas finanças privadas
  Também é bom saber que uma nova versão não vai piorar os recursos
  Poder criar plugins ou modificar o código-fonte é atraente, mas é difícil abrir mão da atualização automática completa dos dados. Tenho contas demais
  • Antigamente o YNAB4 era um cliente local, mas a partir do YNAB5 virou um serviço online por assinatura, o que foi uma pena
    O v4 era ótimo por ser compra única, mas o v5 parecia mais um “aluguel” do software, então eu não via motivo para assinar
  • Pretendo adicionar depois um recurso de integração opcional com agregadores de contas. A ideia é permitir que, se quiser, a pessoa também possa usar só localmente
  • Queria perguntar se você já considerou o Tiller. Ele atualiza os dados automaticamente e ainda tem uma arquitetura voltada à privacidade, então só o usuário pode ver os dados financeiros. Dá para gerenciar tudo no Excel ou no Google Sheets
  • Não entendo muito bem essa abordagem de preservar a privacidade com hospedagem local
    No sistema financeiro, interagir com terceiros é inevitável. No fim, o importante é só verificar se a instituição com a qual você transaciona não está lidando com seus dados de forma estranha
• Para quem se interessa por contabilidade de entrada única (ou partidas dobradas), compartilho as ferramentas que já usei
  Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
  • Em vez de só listar os nomes, seria mais útil incluir também os prós e contras de cada ferramenta ou a experiência de uso
  • Também queria apresentar o nosso serviço — Fulfilled Wealth
    É uma plataforma que oferece orientações financeiras acionáveis com foco em investimentos. A sincronização de contas é somente leitura, e também oferecemos aconselhamento profissional gratuito como RIA
  • Recomendo mais alguns aqui: Monarch, Origin
  • O app Outbank, que funciona totalmente de forma local, também é bom
    A detecção de assinaturas não é perfeita, mas a vantagem é não precisar confiar seus dados bancários a terceiros
  • Sou fã do Lunchmoney. Até criei minha própria interface TUI usando a API
    link do projeto lunchtui
• Eu atualizo uma planilha duas vezes por ano. Leva uns 15 minutos
  Acho que acompanhar investimentos todos os dias não faz bem para a saúde mental
• Na semana passada publiquei meu rastreador de ativos open source, o Assets, mas quase não teve reação
  Acho interessante ver agora um projeto com recursos parecidos no topo do HN
  • Espero que não soe rude, mas acho que a diferença está muito na apresentação
    O Wealthfolio é visualmente bem mais organizado e foca no que o usuário pode ganhar com ele
    Já o link do GitHub parece mais focado em “como instalar”, então acaba sendo menos atraente
  • Acho que seria bom aplicar uma licença formal de código aberto ao projeto
    Do jeito que está agora, ele está mais para “código disponível” do que open source de verdade
    Referência relacionada: licenças open source e restrição de uso não comercial
  • Marketing e empatia com o usuário importam. A página no GitHub ainda não passa muito a sensação de produto acabado
    Antes do código, o usuário quer saber “como isso vai ajudar nas minhas finanças?”
  • Às vezes pode ser simplesmente questão de sorte ou timing
    Pessoalmente, me sinto mais atraído por projetos open source que têm um site. Também seria bom se as capturas de tela da UI fossem mais chamativas
  • Falta uma lista dos principais recursos no README. Só com as capturas de tela é difícil entender o diferencial
    Não precisa necessariamente de uma landing page sofisticada, mas acho essencial ter um resumo dos recursos principais
• Esse projeto parece muito bom. Só que serviços comerciais baratos com sincronização automática, como o Quicken Simplifi, já funcionam bem
  Se tivesse sincronização automática, eu toparia usar imediatamente mesmo sendo self-hosted. A extensibilidade por plugins também é atraente
  • Parece que já chegou a hora de adicionar sincronização automática. Já existe até um sistema de plugins
  • O maior problema é a sincronização entre várias instituições financeiras
    Se desse para automatizar a importação de CSV via pontes como Plaid ou SimpleFIN, a solução self-hosted ficaria bem mais atraente
  • Download automático de transações é o recurso-chave. Mas isso só é possível se o banco oferecer suporte
• Testei o app para iOS e gostei por ser simples. Na verdade, poderia ser ainda mais simples
  Eu faço uma revisão das finanças por trimestre e registro os saldos
  Seria ótimo se houvesse uma função para adicionar apenas o saldo. No momento estou usando entradas e saídas para isso
  E parece difícil encontrar, ou talvez nem exista, um botão de doação. Seria legal ter uma forma de apoio pontual
• O design parece bem refinado. Uso o Quicken há muito tempo, mas ultimamente os erros de sincronização têm sido frequentes, então estou procurando uma alternativa sem assinatura
  Fico curioso para saber qual é a diferença em relação ao ActualBudget
  • Saí do Quicken para o ActualBudget e já uso há alguns anos
    Ele é bom para orçamento, mas para painel de acompanhamento de investimentos ainda preciso usar outra coisa
    Também já usei o Ghostfolio, mas a sincronização perfeita ainda não existe. Desta vez vou experimentar o Wealthfolio
    Só para constar, a ponte do SimpleFIN funciona bem com o Actual e o mantenedor é excelente
• Fico curioso se o recurso de importação de CSV consegue remover transações temporárias
  Meu banco exporta CSV com transações ainda não confirmadas, então quando importo de novo alguns dias depois surgem duplicatas ou alterações
  No YNAB tive um problema parecido e acabei usando a API para excluir manualmente
  Se desse para remover automaticamente essas linhas já na etapa de importação do CSV, seria muito mais prático
• Minha estratégia de investimento é dividir ETFs por região, tamanho e tipo
  Queria saber se é possível calcular a alocação com base nos ETFs que já possuo para seguir essa estratégia
  Também queria saber se dá para analisar fundos mútuos em contas de aposentadoria da mesma forma
  • Somos a Fulfilled Wealth, que oferece orientação de portfólio
    Você pode experimentar gratuitamente, então se quiser uma demonstração, entre em contato por e-mail
• É interessante que também suporte contas canadenses como RRSP
  Segundo o guia de configuração de metas, dá para definir limites por ano e a moeda de referência