- Write It Down é uma ferramenta que ajuda a acompanhar de forma eficaz as receitas e despesas pessoais
- Com um método de entrada simples, qualquer pessoa pode gerenciar facilmente seus registros financeiros
- O usuário pode obter ajuda no planejamento financeiro pessoal e na análise de hábitos de consumo
- A UI/UX foi projetada de forma intuitiva, oferecendo alta acessibilidade e facilidade de uso
- Tem a vantagem de permitir gerenciar rapidamente dados financeiros pessoais sem necessidade de cadastro
O que é o Write It Down
- Write It Down é uma ferramenta simples baseada na web, focada em gestão financeira pessoal
- O usuário insere diretamente seus registros de receitas e despesas, podendo visualizar sua situação financeira de relance
Principais características e vantagens
- Foca nas funções essenciais de acompanhamento financeiro, sem recursos excessivamente complexos
- Pode ser usado diretamente na web, sem necessidade de instalação ou cadastro
- Permite analisar facilmente tendências de consumo em diferentes períodos, como diariamente, semanalmente e mensalmente
- É útil como base para uma gestão de orçamento mais eficaz e para melhorar hábitos de consumo
Experiência do usuário
- Graças ao design de UI/UX intuitivo, até iniciantes conseguem usar com facilidade
- A inserção rápida e o gerenciamento simples dos registros tornam conveniente o acompanhamento da situação financeira
- Pode ser usado não apenas por indivíduos, mas também por startups ou pequenas equipes para uma gestão simples de dados financeiros
Valor de uso
- Pode ajudar bastante pessoas a revisarem periodicamente seus padrões de consumo e sua situação financeira
- É adequado para iniciantes em finanças pessoais, freelancers e pessoas no começo de um negócio que desejam entender o fluxo de caixa
1 comentários
Comentários do Hacker News
Olá, ultimamente estou explorando projetos pequenos e simples como este. Antes eu só construía sistemas de backend (hoje estou na Browser Use), e esta planilha começou na pandemia para eu gerenciar minhas finanças pessoais, mas acabou virando uma ferramenta de que as pessoas realmente precisam.
A maior lição que aprendi é que as pessoas não usam algo porque querem uma coisa “de ponta”; elas só precisam que funcione direito e ajude na vida delas.
Queria saber a opinião de vocês.
Já um produto pequeno, focado em um objetivo estreito, pode conquistar usuários com muito mais facilidade.
O hype em torno de AI é realmente enorme; para onde quer que se olhe, só se fala disso.
Acho que precisamos muito mais de apps como este, que fazem uma única coisa bem feita.
Fiquei curioso se o tom de cada parágrafo do texto de apresentação foi escrito de propósito para soar como texto gerado por AI.
Pode até ser! Acho que devo ter sido influenciado por passar tempo demais perto de LLMs (grandes modelos de linguagem) ultimamente.
Enquanto escrevia, não senti isso.
Na verdade, AI provavelmente teria escrito de forma mais prolixa, não? Hoje em dia parece que, em vez de identificar com precisão se um texto foi escrito por AI, a gente só percebe por intuição.
Parece muito post de LinkedIn feito para gerar engajamento.
Não entendi muito bem o que você quer dizer; fiquei curioso para saber por que aquele texto seria um “truque típico de escrita por AI”.
No site, em texto vermelho, está:
Concordo que colocar dados pessoais em uma conta gratuita do Google não é exatamente um risco de não compartilhar com terceiros; na prática, é quase uma “garantia” de compartilhamento com terceiros.
Apesar de eu não ter nenhuma relação com este projeto, quero defender uma vez.
Se você já usa Gmail, Google Maps e YouTube, o Google já recebe uma quantidade enorme de dados seus, então esta planilha isoladamente quase não muda nada.
Se você já evita o Google, então é só não usar este produto.
Mas outros apps financeiros, como o mint.com, normalmente exigem conexão direta com contas bancárias e de investimento, passam por Plaid ou Yodlee e têm várias partes chatas nesse processo.
Esta planilha evita tudo isso.
Dito isso, eu tenho despesas demais para acompanhar, então digitar tudo manualmente seria cansativo demais e provavelmente eu não usaria.
Para mim, a preocupação com privacidade em relação ao Google não é uma prioridade tão alta no caso de uma planilha financeira.
Nesse caso, eu até gostaria de comprar uma versão para Excel ou LibreOffice Sheets, mesmo que fosse paga.
Fiquei curioso se você pode compartilhar o post original que bateu 130 mil visualizações.
Quando o produto ou a ideia são bons, às vezes basta um pouco de divulgação para viralizar por conta própria, então também queria saber os bastidores de como aquele post virou assunto e ganhou “vida própria”.
https://www.reddit.com/r/sheets/comments/178kf81/tracking_finances_using_google_sheets/
Passar de 2 mil usuários não é algo que qualquer um consiga; parabéns.
Fiquei curioso se a maioria começou pela planilha gratuita linkada no post do Reddit, ou se os 2.300 compraram o produto pago de $4.99.
E também queria saber se houve mudança no ritmo de crescimento depois da conversão para pago.
Em comparação com a versão gratuita, os cadastros pagos só caíram para cerca de 50%.
Uau, queria muito saber como você conseguiu isso.
Principalmente porque esta é uma área com concorrência fortíssima desde a queda do Mint.
(Observação: eu também fiz algo parecido, mas é um webapp mínimo em HTML/CSS/JS e sou o único usuário; tenho zero usuários além de mim.)
Eu também fiz algo parecido, e o meu app salvava tudo no armazenamento do navegador, sem backend, com criptografia, e ainda conseguia sincronizar por um serviço gratuito de hospedagem de JSON.
Achei que seria útil por preservar a privacidade do usuário, permitir acesso em vários dispositivos e ser totalmente gratuito, mas mesmo compartilhando no HN não tive reação nenhuma.
Pelo menos não gastei tantos recursos de desenvolvimento, e para meu uso pessoal ele funciona bem há anos.
Eu também não sei direito.
Fiz isso para uma necessidade minha em 2020, fui melhorando ano após ano e um dia postei no Reddit; depois disso, cresceu sozinho.
É verdade que o hype de AI é grande, mas na prática a maioria ainda é só desenvolvedor construindo coisas normais, e há muitos casos em que não dá para usar LLMs no trabalho.
Blockchain, orientação a objetos, AI, microsserviços... sempre existem modas, e no fim tudo isso são apenas “ferramentas novas adicionadas” à caixa de ferramentas dos engenheiros.
De todo modo, você foi muito bem ao escolher a ferramenta certa e criar algo novo.
Exato!
Eu também passei um bom tempo só correndo atrás de hype e tendência, e isso muitas vezes me causou problemas; este projeto provou que uma solução ultrassimples já basta.
LLM serve bem como substituto de busca, mas não para automação prática de trabalho.
AI para código é realmente útil para reduzir digitação, como com autocompletar por tab, mas ainda exige que um engenheiro experiente preste atenção o tempo todo.
Já AI para vídeo está causando mudanças grandes o suficiente para mexer com Hollywood.
O custo é de um décimo de milésimo, o prazo de entrega é de um centésimo de milésimo, e a necessidade de pessoal é mil vezes menor.
É um estágio completamente novo.
Mesmo que o uso de AI em vídeo ainda exija editores e equipe de VFX, um estúdio com 5 pessoas consegue fazer hoje o que antes exigia 100.
Eu realmente trabalho nesse setor, e vários estúdios que conheço estão na mesma situação.
Uma empresa que antes fechava contratos de 300 mil dólares agora consegue projetos como aberturas de séries da Netflix e comerciais de farmacêuticas por 50 mil dólares.
Acho que o verdadeiro palco principal do investimento em AI daqui para frente será AI para vídeo.
No fim, essas modas são só um efeito multiplicador.
Foi assim também com a moda de tipagem frouxa em Python/JavaScript no começo dos anos 2010, e desenvolvedores que não sabem de nada acabam criando dívida técnica inútil ainda mais rápido.
O mesmo vale para microsserviços ou para usar HTML de formas estranhas como UI.
Acho que finanças pessoais voltadas ao consumidor são difíceis de transformar com AI.
Os motivos são: (1) erros ou alucinações são críticos e inaceitáveis, e (2) na prática não existe nenhum segredo especialmente valioso para extrair desses dados.
A conclusão é simples: gaste dentro das suas possibilidades, reduza dívidas ou use-as com inteligência, se tiver dívida com juros altos pague isso primeiro, mantenha uma reserva de emergência, aproveite ao máximo contas com benefícios fiscais e invista com consistência em fundos de índice e afins.
Na prática, se a pessoa seguir isso, finanças pessoais são quase um “problema resolvido”.
No fim, o verdadeiro avanço está em manter disciplina e autocontrole no longo prazo.
Acho que ferramentas simples ajudam muito nisso.
Gostei desta ferramenta.
Também é importante pensar em onde distribuir o dinheiro.
Minha ex era adepta do Ramsey e queria quitar uma hipoteca de 1,8% e manter a “reserva de emergência” só numa conta poupança de 1% a 2% ao ano.
Eu dizia que, se mantivermos 5 mil dólares de forma constante na conta principal, isentamos a tarifa mensal de serviço e ainda reduzimos as taxas de NSF causadas por contas de serviços públicos em débito automático.
Com 5 mil dólares rendendo 2% ao ano, o ganho dá 8 dólares por mês, então é muito melhor primeiro escapar da tarifa da conta.
(Ou então trocar para um banco sem tarifa.)
Discordo — todo app de finanças pessoais tem erros.
Eu realmente já usei todos.
A sincronização de contas é instável e coisas como planos de ações têm suporte fraco, então, mesmo quando você tenta ter uma visão clara, sempre fica tudo desalinhado.
Dá para ter uma noção de “quanto está gastando” pelas estatísticas, mas mesmo aí os números reais sempre saem diferentes e, acima de tudo, a maioria das pessoas nem quer saber disso de verdade.
Acho que você está subestimando demais a capacidade das pessoas comuns de tomar decisões por conta própria sobre o próprio dinheiro.
Acho que a frequência com que AI erra já ficou menor do que a frequência com que eu mesmo erro.
Especialmente em áreas pouco interessantes e novas para mim, isso pode ser ainda mais verdade.
Existe utilidade em comparar meus gastos com os de lares parecidos a partir de um banco de dados de padrões de consumo, ou em oferecer um guia simples.
Mas no fim a resposta continua simples.
Não precisa dizer de novo para um sneakerhead que ele compra sapatos demais, nem para uma pessoa econômica que ela gasta de menos.
A maioria das pessoas já reduz gastos só de registrar tudo.
Poupança automática e configuração de aposentadoria também ajudam muito.
Depois disso, o próximo passo mais útil talvez seja simplesmente definir quanto usar só em “dinheiro vivo” e controlar assim.
Automação não é a única resposta.
O que eu realmente preciso é de uma AI absolutamente confiável que leia todos os meus e-mails e concilie as cobranças com o extrato bancário.
Isto é exatamente igual à forma como o YNAB começou.
Linha do tempo do YNAB
Só que agora custa absurdos 109 dólares por ano, o que para mim é impossível de entender.
Queria muito que existisse um serviço com a mesma estrutura, mas muito mais barato.
Muito legal